펀드투자정보

펀드를 가입하면 정기적으로 운용보고서를 우편이나 메일로 받지만, 대부분의 투자자들은 관심을 갖지 않습니다. 실제로 본다고 하더라도 익숙치 않은 용어 및 그래프로 내용을 이해하기가 싶지 않습니다. 하지만 기본적인 개념만 숙지하고 이해한다면 내가 가입한 펀드에 대해 대략적으로 알 수 있습니다.

1. 벤치마크(BM)
: 벤치마크는 펀드의 성격에 따라 운용하는 대상분야의 기준이 되는 지수입니다.
예를들어 가입한 펀드가 BM보다 높은 수익률을 보이고 있다면 운용을 잘 하고 있다고 할 수 있습니다.  참고로 가입한 시기에 따라, 납입을 한 시점에 따라 수익률이 다르기 때문에 BM 수익률이 본인의 수익률이 아님을 주의 해야합니다.

2. 펀드의 규모
:수익률과 함께 관심을 가지고 봐야 할 부분은 자산으로 표시되는 '펀드의 규모' 입니다.
중소형펀드의 경우 시장의 상황과 관련없이 6개월 이상 자산이 계속해서 줄어든다면 혹시 어떤 문제점은 없는지 관심을 가질 필요가 있습니다.

3. 매매회전율
:매매 회전율은 주식이나 채권 등 투자대상의 매매를 얼마나 자주 했는가 보여주는 지표입니다.
펀드마다 차이점은 있지만, 매매 회전율이 현저하게 높은 펀드는 의심을 해봐야하며, 펀드의 운용 취지와 맞는지 살펴볼 필요가 있습니다.