펀드투자정보

목표전환형 펀드란 공격적인 투자자산에 가입하고 일정수익률을 달성하면 채권 등 안전자산으로 자동으로 전환되는 펀드를 의미합니다. 즉, 전환수익률을 10%로 정하고 목표를 달성할 경우 주식형에서 채권형으로 바꿔 안정적인 수익률을 유지하는 것입니다.

목표전환형 펀드는 적절한 수익률과 안정성을 동시에 추구하고자 하는 투자자에게 적합하며 단기 급등으로 높아진 지수가 부담스러워 주식형 펀드가입을 망설이는 투자자도 해당됩니다. 또한 은행 예금금리보다 높은 수익률과 안정성 모두를 고려한 재테크 상품을 희망하는 투자자도 고려할 만한 상품입니다.
 
하지만 위와 같은 표면적인 장점이 있는 반면에 투자자들이 고려해야 할 사항들이 있습니다.
목표수익률 달성 전에는 다른 펀드와 마찬가지로 손실을 볼 수 있는 구조기 때문에 안정성이 높다고 해서 손실이 그만큼 적어지는 것은 아니며, 지수 상승세가 지속될 때 추가상승에 따른 수익을 포기해야 하는 부분도 분명히 존재합니다.

따라서   목표전환형 펀드에 투자할 경우 수익률보다도 먼저 경제와 금융환경에 따른 주식, 채권 등 자산배분이 잘 되었는지 검토하고 투자할 필요가 있습니다.