펀드투자정보

펀드 수익률의 가장 큰 특징은 성장형 평균에서 크게 벗어나지 않으면서 조금 높은 수익률을 차곡차곡 쌓아간다는데 있다.
최근 1년간의 월간수익률에서 상대순위 80위권 밖으로 밀린 경우는 단 2번뿐이었다. 이를 제외하면 대부분 30위권 내외였다.
이러한 영향으로 각 기간별 누적수익률은 상위 20%안에 들었다. 최근 1년수익률은 64.75%로 성장형 평균 53.17%를 10%포인트이상 상회했다. 티끌모아 태산을 이룬 격이다. 특히 변동성이 컸던 1월 시장에서 가장 큰 두각을 나타내며 성장형 펀드 중 가장 높은 수익률을 기록하기도 했다.
성장형 평균과 비교해 코스닥 비중이 높지 않으면서 상대적으로 양호했던 전기전자업종과 통신업종의 비중이 높았기 때문으로 분석된다. 작년11월말 현재 펀드의 전기전자업종 비중은 25%수준이다. 이는 성장형 평균 19%보다 6%포인트 가량 높은 것으로 1월 한 달간 시장에서 전기전자업종은 4.52%상승했다. 통신업종 역시 10%정도 보유하고 있다. 성장형 평균은 6%였다.
표준편차로 나타낸 펀드의 위험은 유형평균 수준이다. 높은 수익률을 거두기 위해 무리하게 운용되지 않은 편이다. 대형주 위주로 운용되어 펀드수익률의 시장수익률의 민감도는 1에 가깝다. 즉, 시장수익률에서 크게 벗어나지 않음을 알 수 있다.
투자 종목수는 자금 증가와 함께 늘어나고 있다. 2004년말 28개에서 작년6월말은 48개, 그리고 작년11월말은 73개였다.

수익/위험 분석

기준일 : 06.02.01                                                                                          (단위:%,연%)

 

기간	수익률			위험
	펀드	%순위	유형	변동성	%순위	유형
3개월	28.23	11	21.38	21.97	24	23.99
6개월	34.83	20	29.53	20.78	33	20.90
1년	64.75	7	53.17	18.82	58	17.94
연초후	3.80	1	-0.59

 

투자 대상

대형주 위주로 무리하게 운용되지 않으면서 평균대비 조금 높은 수익률을 거두고 있는 펀드이다. 시장에 따라 일정 범위내에서 탄력적으로 대응하는 것으로 나타났다. 최고의 수익률을 거두기보다는 안정적으로 유형평균보다 조금 높은 수익률을 거두고 있다. 즉, 펀드수익률이 유형평균에서 크게 벗어나지 않음에 따라 펀드수익률을 이해하기 쉽다는 장점이 있다. 펀드명에서도 나타나듯 3년이상의 적립식 투자자에게 적합한 상품이다.

 

 

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