펀드투자정보

작성 기준일 : 2005.09.07 

-랜드마크1억만들기고배당혼합-

 

펀드의 특징

 

랜드마크1억만들기고배당혼합형 펀드는 랜드마크에서 일반인을 대상으로 판매하는 펀드 중에서 랜드마크1억만들기주식1호 다음으로 가장 운용규모가 큰 펀드이다.

랜드마크1억만들기주식1호가 공격적인 투자자를 대상으로 한 성장형으로 국내에 적립식 투자펀드로써 첫 단추를 끼운 상징적인 의미가 큰 펀드라면, 랜드마크1억만들기고배당혼합형은 안정적 성향의 투자자를 대상으로 하는 안정형 펀드이다.

그러나 이 펀드는 안정형 펀드내에서는 상대적으로 공격적인 운용스타일을 보이고 있다.

안정형이 평균 약 25%수준의 주식편입비율을 보인 반면 이 펀드는 선물을 포함해 36%수준을 기록하고 있다. 

펀드 설정일은 2004년1월5일이나 실제 운용은 펀드명을 현재의 이름으로 변경한 2004년5월6일부터 배당주 펀드로서 본격 운용되기 시작했다.

 

펀드 수익/위험 분석

 

주식시장이 강세장을 이어가는 가운데, 공격적인 운용으로 모든 측정기간에서 최상위에 해당하는 수익률을 기록하고 있다.

최근 1년 수익률은 25.49%로 유형평균 10.17%를 무려 15%포인트 이상 상회하고 있다. 이러한 양호한 수익률은 최근 3개월에서도 이어지고 있는데, 유형평균이 3.81%인데 반해 펀드는 거의 2배에 육박하는 6.44%를 기록하고 있다.

펀드가 이렇듯 양호한 성과를 보이는 데에는 중소형주 위주의 종목선정 능력도 있겠지만 공격적인 자산배분 전략도 크게 한 몫을 하고 있다. 실제로 이 펀드의 주식편입비율은 주식시장이 상승세를 보였던 6월과 7월에는 50%는 물론이거니와 70%를 넘어서기도 했다. 물론 약관상 현물 주식편입한도가 30%이내이기 때문에 나머지는 선물매수로 채워 넣었다. 반면에 2월과 5월에는 실질 주식편입비율이 20%이하를 기록하기도 했다. 평균적인 주식편입비율은 36%수준이지만 시장의 변화에 따라서 펀드운용을 매우 적극적으로 함을 알 수 있다. 이러한 이유로 위험은 다소 높은 편이다.

한편, 6월말 현재 주식내 보유 종목 수는 44개로 KOSDAQ비중이 24.95%로 가장 높다. 최고 편입비율을 보인 종목은 기업은행으로 6.25%였으며, 대부분의 종목이 5%미만의 비중을 보이고 있다. 또한 삼성전자나 현대차 등 시가총액이 큰 종목은 배당수익률이 높은 우선주를 보유하고 있는 것으로 조사됐다.

투자스타일은 시가총액기준으로 대형주와 소형주를 비슷한 비중으로 나누어 투자하고 있으며, 이들 종목의 상당부분은 가치주 스타일이다.

 

 

기준일 : 05.09.07       

기간	수익률			위험
	펀드	%순위	유형	변동성	%순위	유형
3개월	6.44	3	3.81	4.71	61	3.73
6개월	7.47	1	3.56	4.79	54	4.03
9개월	17.73	1	8.32	5.12	60	4.04
1년	25.49	1	10.17	4.52	39	3.88
연초후	16.48	1	7.19

 (단위:%,연%)

 

 

투자 대상  

 

배당주 펀드가 안정적인 운용을 목표로 하는 것이 일반적이지만 이 펀드는 적극적인 시장 대응을 통해 초과수익을 추구하는 펀드이다.

특히 대형주와 소형주를 비슷한 비중으로 가져감으로써 시장 변화에 대응하고자 하는 전략으로 분석된다.

따라서 배당주 투자자, 특히 안정형 투자자들 중에서 다소 공격적인 투자자를 대상으로 한다.

 

 

펀드 기본 정보

 

유형	안정형 (주식편입비 40%이하)
설정일	2004. 01. 02
설정액	1,168억
신탁보수	연1.72%
환매수수료	90일미만 이익금의 70%
운용스타일	ㅇ시가총액 : 대형주/소형주 위주 ㅇ가치주 투자
판매회사	국민은행, 외환은행, 하나은행

 

 (출처 : www.funddoctor.co.kr)