펀드투자정보
펀드시황, 펀드분석, 매니저파파라치, 펀드ABC, 금리동향
■ 펀드의 특징
2005년 4월 출범한 ‘미래에셋우리아이적립형주식G K-1’은 어린이를 대상으로 한 장기 적립식 펀드다. 오랜 기간 꾸준한 투자를 통해 어린이들이 건전한 금융교육 체계를 확립하고 성인이 되었을 때 좀더 안정적으로 사회에 정착할 수 있는 자금마련을 위해 가입하는 펀드다.
어린이 및 청소년을 주요 대상으로 하고 있으나 일반펀드와 다르게 운용되거나 아이의 명의로만 가입할 수 있는 것은 아니다. 자녀들이 자신 스스로의 명의로 투자를 함으로써 리스크나 수익률 관리 등에 관한 자금관리의 중요성을 느낄 수 있게 하기 위해 자녀명의로 자동이체 가입하는 것을 우선시하고 있지만 부모명의로도 가입할 수 있다.
어린이를 대상으로 하고 있는 펀드이니만큼 펀드는 판매보수와 운용보수에서 15%를 떼어 연 0.3%의 기금을 조성해 어린이와 청소년들을 위한 금융 교육 사업을 실시하고 있다.
뿐만 아니라 분기당 1회에 한해 어린이의 눈높이에 맞는 자산운용보고서를 전자우편으로 발송해 주고 인터넷 사이트를 통해 금융교육 컨텐츠를 제공하고 있다.
이 펀드는 자녀들의 미래를 위한 자금 마련에 큰 도움이 되어야 하는 상품이므로 장기적 관점에서 상승 여력이 있는 가치주를 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있다. 이를 위해 상대적으로 PER과 PBR이 낮은 종목을 찾아 저평가된 주식에 투자하고 있다. 이처럼 내재가치를 판단해 투자하고 있기 때문에 단순히 시가총액 상위종목의 영향을 많이 받는 KOSPI지수와의 상관성이 낮은 편이다.
펀드는 설정 초기부터 전체자산의 90%이상을 주식으로 투자하고 있다. 11월 초를 기준으로 이 펀드는 삼성전자와 LG전자에 각각 11.0%와 7.3%를 투자하고 있다. 이로 인해 전기전자 업종이 전체 펀드에서 차지하고 있는 비중이 21.9%로 시장에 비해 높은 수준이고 이 외의 업종은 시장과 비슷한 수준으로 분산투자 하고 있다.
펀드 운용관계자는 “성장과 함께 안정적인 수익을 얻는 것이 이 펀드의 목표”라며 “단기적인 시황이나 변동성에 대응하기 보다는 거시적 트렌드와 함께 기업의 내재가치를 고려해 안정적으로 이익이 증가할 수 있고, 이익에 대한 신뢰도가 높은 기업, 이머징 국가 성장의 수혜를 받을 수 있는 기업, 저평가 기업을 위주로 투자종목을 발굴할 것”이라고 말했다.
또 그는 “최근 글로벌 경제가 불확실해 짐에 따라 리스크 관리에 더욱 힘쓰며, 급락장에서 과매도된 우량주를 선별해 향후 장기적 트렌드 변화에 적합한 포트폴리오를 구성할 것”이라고 밝혔다.
■ 펀드 수익/위험 분석
장기적립식 펀드의 특성상 꾸준히 자금이 유입되는 모습을 보이고 있다. 11월 27일 현재 이 펀드의 설정액은 5500억원을 기록하고 있다.
글로벌 경기침체로 국내 주식시장이 큰 폭으로 하락함에 따라 펀드의 6개월, 1년 수익률은 각각 -37.93%, -38.44%를 기록했다. 하지만 같은 기간 유형평균수익률이 41.80%, 44.16%씩 하락했던 것에 비하면 동일 유형 내에서 양호한 모습을 보이고 있다.
특히 3년 성과를 살펴봤을 때에는 유형평균이 -14.39%를 기록하는 동안 이 펀드는 -2.85%의 성과를 보였다.
펀드의 3년간의 수익률의 변동성을 살펴보면 27.80%로 유형평균(28.91%)보다 작은 모습을 보이고 있다. 어린이펀드가 장기투자 상품인 점을 감안했을 때 장기간 안정적으로 유형평균 대비 초과 수익을 기록했던 것은 매우 고무적인 성과였다.
상승장이었던 2007년에 펀드는 40.42%의 수익률을 보이며 유형평균보다는 1.56%포인트 낮지만 벤치마크수익률보다는 10%포인트 정도 높은 수준을 보였다. 하락장인 2008년은 40.86% 하락했지만 이 역시 유형평균과 벤치마크의 하락률 보다는 양호한 수준으로 이 펀드는 상승국면과 하락국면에서 모두 양호한 성과를 거뒀음을 알 수 있다.
■ 수익/위험 분석
기준일 : 08.11.27 (단위:%,연%)
■ 투자대상
아이들이 스스로 적립식 주식 펀드에 투자하며 자금관리의 중요성을 경험할 수 있고, 어린이용 자산운용보고서 등 다양한 서비스가 제공돼 아이들의 경제교육을 생각하는 부모에게 적합한 상품이다.
또한 자녀 명의로 펀드에 가입하면 자녀가 만 19세가 될 때까지 10년 단위로 1500만원, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세가 면제된다. 단, 세금 혜택을 받으려면 가입 뒤 3개월 이내에 관할 세무서에 신고서와 함께 주민등록등본 등 가족관계를 입증하는 서류를 제출해야 한다.
이 펀드는 주식투자를 통해 고수익을 추구하는 투자자로서 주식투자로 인한 위험을 인지하고 인내할 수 있는 투자자에게 적합하다.
■펀드 기본 정보
[ 류승미 제로인 펀드애널리스트 www.FundDoctor.co.kr ]
| 제목 | 미래에셋우리아이적립형주식G K-1 |
|---|---|
| 등록일 | 2008-12-01 17:45:26 |
■ 펀드의 특징
2005년 4월 출범한 ‘미래에셋우리아이적립형주식G K-1’은 어린이를 대상으로 한 장기 적립식 펀드다. 오랜 기간 꾸준한 투자를 통해 어린이들이 건전한 금융교육 체계를 확립하고 성인이 되었을 때 좀더 안정적으로 사회에 정착할 수 있는 자금마련을 위해 가입하는 펀드다.
어린이 및 청소년을 주요 대상으로 하고 있으나 일반펀드와 다르게 운용되거나 아이의 명의로만 가입할 수 있는 것은 아니다. 자녀들이 자신 스스로의 명의로 투자를 함으로써 리스크나 수익률 관리 등에 관한 자금관리의 중요성을 느낄 수 있게 하기 위해 자녀명의로 자동이체 가입하는 것을 우선시하고 있지만 부모명의로도 가입할 수 있다.
어린이를 대상으로 하고 있는 펀드이니만큼 펀드는 판매보수와 운용보수에서 15%를 떼어 연 0.3%의 기금을 조성해 어린이와 청소년들을 위한 금융 교육 사업을 실시하고 있다.
뿐만 아니라 분기당 1회에 한해 어린이의 눈높이에 맞는 자산운용보고서를 전자우편으로 발송해 주고 인터넷 사이트를 통해 금융교육 컨텐츠를 제공하고 있다.
이 펀드는 자녀들의 미래를 위한 자금 마련에 큰 도움이 되어야 하는 상품이므로 장기적 관점에서 상승 여력이 있는 가치주를 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있다. 이를 위해 상대적으로 PER과 PBR이 낮은 종목을 찾아 저평가된 주식에 투자하고 있다. 이처럼 내재가치를 판단해 투자하고 있기 때문에 단순히 시가총액 상위종목의 영향을 많이 받는 KOSPI지수와의 상관성이 낮은 편이다.
펀드는 설정 초기부터 전체자산의 90%이상을 주식으로 투자하고 있다. 11월 초를 기준으로 이 펀드는 삼성전자와 LG전자에 각각 11.0%와 7.3%를 투자하고 있다. 이로 인해 전기전자 업종이 전체 펀드에서 차지하고 있는 비중이 21.9%로 시장에 비해 높은 수준이고 이 외의 업종은 시장과 비슷한 수준으로 분산투자 하고 있다.
펀드 운용관계자는 “성장과 함께 안정적인 수익을 얻는 것이 이 펀드의 목표”라며 “단기적인 시황이나 변동성에 대응하기 보다는 거시적 트렌드와 함께 기업의 내재가치를 고려해 안정적으로 이익이 증가할 수 있고, 이익에 대한 신뢰도가 높은 기업, 이머징 국가 성장의 수혜를 받을 수 있는 기업, 저평가 기업을 위주로 투자종목을 발굴할 것”이라고 말했다.
또 그는 “최근 글로벌 경제가 불확실해 짐에 따라 리스크 관리에 더욱 힘쓰며, 급락장에서 과매도된 우량주를 선별해 향후 장기적 트렌드 변화에 적합한 포트폴리오를 구성할 것”이라고 밝혔다.
■ 펀드 수익/위험 분석
장기적립식 펀드의 특성상 꾸준히 자금이 유입되는 모습을 보이고 있다. 11월 27일 현재 이 펀드의 설정액은 5500억원을 기록하고 있다.
글로벌 경기침체로 국내 주식시장이 큰 폭으로 하락함에 따라 펀드의 6개월, 1년 수익률은 각각 -37.93%, -38.44%를 기록했다. 하지만 같은 기간 유형평균수익률이 41.80%, 44.16%씩 하락했던 것에 비하면 동일 유형 내에서 양호한 모습을 보이고 있다.
특히 3년 성과를 살펴봤을 때에는 유형평균이 -14.39%를 기록하는 동안 이 펀드는 -2.85%의 성과를 보였다.
펀드의 3년간의 수익률의 변동성을 살펴보면 27.80%로 유형평균(28.91%)보다 작은 모습을 보이고 있다. 어린이펀드가 장기투자 상품인 점을 감안했을 때 장기간 안정적으로 유형평균 대비 초과 수익을 기록했던 것은 매우 고무적인 성과였다.
상승장이었던 2007년에 펀드는 40.42%의 수익률을 보이며 유형평균보다는 1.56%포인트 낮지만 벤치마크수익률보다는 10%포인트 정도 높은 수준을 보였다. 하락장인 2008년은 40.86% 하락했지만 이 역시 유형평균과 벤치마크의 하락률 보다는 양호한 수준으로 이 펀드는 상승국면과 하락국면에서 모두 양호한 성과를 거뒀음을 알 수 있다.
■ 수익/위험 분석
기준일 : 08.11.27 (단위:%,연%)
■ 투자대상
아이들이 스스로 적립식 주식 펀드에 투자하며 자금관리의 중요성을 경험할 수 있고, 어린이용 자산운용보고서 등 다양한 서비스가 제공돼 아이들의 경제교육을 생각하는 부모에게 적합한 상품이다.
또한 자녀 명의로 펀드에 가입하면 자녀가 만 19세가 될 때까지 10년 단위로 1500만원, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세가 면제된다. 단, 세금 혜택을 받으려면 가입 뒤 3개월 이내에 관할 세무서에 신고서와 함께 주민등록등본 등 가족관계를 입증하는 서류를 제출해야 한다.
이 펀드는 주식투자를 통해 고수익을 추구하는 투자자로서 주식투자로 인한 위험을 인지하고 인내할 수 있는 투자자에게 적합하다.
■펀드 기본 정보
[ 류승미 제로인 펀드애널리스트 www.FundDoctor.co.kr ]
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