펀드투자정보

기준일 : 07 . 04. 12

- Tops엄마사랑어린이적립식주식 1 -

펀드의특징

Tops엄마사랑어린이적립식주식 1 펀드는 SH운용의 대표적인 가치주 펀드다. 이 펀드의 최근 1년 수익률은 15.86%로 성장형 유형평균 수익률 8.91% 보다 양호한 성과를 기록했지만 변동성은 유형평균보다 낮았다. 현재 출시된  10개의 어린이 펀드 중에서도 가장 우수한 성과를 보였다. 대부분의 어린이 펀드가 가치주 펀드로 안정적 수익 추구를 목표로 한다. 이 펀드는 자녀들의 목돈 마련과 어린이의 경제 교육에 기여한다는 취지로 2005년 5월 만들어 졌다. 목돈 마련을 위한 꾸준한 적립과 안정적인 수익추구라는 성격에 맞게 수익가치(저PER), 자산가치(저PBR), 배당가치가 우수한 기업에 투자한다. 

펀드는 평균 91~96% 범위의 높은 주식편입비율을 유지하고 있으며 시장의 등락에 따라  편입비중을 조절하며 위험수준을 조절한다. 펀드스타일은 대형혼합과 대형가치가 번갈아 나타났지만 전반적으로 높은 가치주 투자비중을 유지했다. 대형주 펀드 임에도 대형주의 편입비중은 60%이하로 운용했다. 성장형 펀드의  평균 대형주 편입비중 76.70% 보다 낮은 수준이다.  펀드는 시장의 가격요소를 중심으로 투자함에 따라 종목의 시총 비중과 상이한 종목 편입 비중을 보였다. 

보유종목 상위 10개 종목의 투자비중이 2~6내외로 고른 투자비중을 보였다. 2007년 2월 현재 투자비중이 가장 높은 현대차의 경우에도 7.71%수준이지만 2006년 말 이전에는 6%이하 수준을 유지했다. 호남석유, 주성엔지니어등의 시총 비중은 0.05%지만 펀드의 투자비중은 2%가 넘는 투자비중을 나타냈다. 또한 KT, SK가스 등 배당성향이 높은 종목에도 투자해 안정적인 수익을 달성했다. 펀드가 설정후 투자한 종목수는 177개이며 2007년 현재 61개 종목에 투자하고 있다. 운용펀드의 설정액 규모는 기준일 현재 345억원으로 설정후 줄곧 꾸준한 증가세를 나타냈다.

펀드 수익/위험 분석

수익/위험 분석

기준일 : 07.04.12                                                           (단위:%,연%)

투자대상

투자신탁자산의 90%이상을 주식에 투자한다. 고위험을 부담하면서 매달 일정액의 정기적인투자를 통해 목돈을 마련하려는 투자자에게 적합하다. 가치주 중심으로 투자하므로 장기적인 관점에서 이익을 추구하려는 투자자에게 유리하다.

(조성욱 제로인 펀드 애널리스트)

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