펀드투자정보

기준일 : 07 . 04. 05

- 프라임배당적립식주식 -

펀드의특징

‘프라임배당적립식주식’은 위험 자산인 주식에 70%이상 투자하는 성장형 펀드다. 그러나 펀드명에서도 밝히듯 배당주에 집중적으로 투자함으로써 일반 성장형 보다는 비교적 안정적인 고수익을 추구한다. 배당주 펀드는 경기상황에 관계없이 일정한 배당수익을 얻을 수 있는 배당주에 대한 투자 비중을 높게 유지하는 펀드다. 따라서 주가 상승기에는 시장수익률을 상회하는 수익률을 내기는 어렵지만 하락장에서 주가 하락으로 인한 손실을 배당수익으로 커버하기 때문에 장기적으로 보면 수익률 관리에 유리한 구조를 가진다.

‘프라임배당적립식주식’펀드는 배당수익을 확보할 수 있는 배당주에 70%수준으로 투자하고 나머지는 가치주와 대형 우량주를 편입하고 있다. 시장 전체 수익을 추구함과 동시에 주가 상승에 따른 초과수익을 노리는 전략인 것이다. 최근 1년간 펀드는 평균 87개 종목에 대해 3~5% 범위에서 균등배분 방식으로 분산투자하고 있다. 2007년 1월말 기준 96개 종목에 투자하고 있으며 이 기간 약 3.15%의 배당 수익을 낸 것으로 추정된다. 특히 최근 1년간 우선주 투자비중은 평균 8.26%로 비교적 높게 나타나고 있으며 저평가된 가치주 투자비중이 유형 평균보다 높은 특징을 보이고 있다. 기준일 현재 펀드의 평균 PBR(주가순자산배율)은 1.05로 시장평균인 1.72 보다 낮다. 이는 저평가된 종목과 배당수익이 높은 종목에 투자해 무리하지 않으면서 시장보다 약간 높은 수익을 추구하고 있는 모습을 보였다.

펀드 수익/위험 분석

수익/위험 분석

기준일 : 07.04.05                                                           (단위:%,연%)

투자대상

주식에 70%이상 투자하면서 일반 성장형 펀드보다는 낮은 위험수준 하에서 적정 수익률을 원하는 투자자에게 적합하다. 특히 단기적인 시세차익보다 장기적인 자본 차익을 기대하며 주식 시장 하락에 따른 손실위험을 감내할 수 있는 투자자에게 권할 만 하다.

(이수진 제로인 펀드 애널리스트)

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