펀드투자정보

기준일 :  06 . 07. 27

-   Pru프리미엄30혼합1   -

 펀드의특징

펀드는 회사형펀드(뮤추얼펀드)로 05년 6월 회사설립이 되었으며, 05년 7월 본격적인 운용에 들어갔다.
처음 회사 설립시 펀드명은 현재와 달랐다. 그리고 펀드의 성격은 현재의 펀드명 이전 펀드명에서 가늠할 수 있다. 처음 펀드 설립시 펀드명은 Pru공모플러스30혼합형이었다. 즉, 주식운용에 있어서는 주로 공모주에 중점을 두겠다는 것이다. 물론 실제 펀드운용에 들어가는 시점에는 펀드명이 현재의 이름으로 바뀌었지만 처음 펀드의 의도는 여전히 중요한 특징으로 남아있다.
특이할 만한 점은 펀드의 주식편입비율이 매월 1%씩 증가한다는 것이다. 투자자를 대신해서 매월 꾸준히 주식을 사는 효과를 거두겠다는 것이다.
따라서 펀드 설정 초창기에는 매우 낮은 주식편입비율을 보이다가 기간이 경과하면서 주식의 비중이 서서히 높아져 최고 30%까지 높아질 수 있다.

 펀드 수익/위험 분석

펀드 수익률은 주식편입추세와 시장의 흐름과 매우 밀접한 관계를 맺고 있다. 다른 일반적인 펀드들이 대체로 일정한 주식편입비율을 유지한 채 운용한다면, 이 펀드는 매월 주식편입비율을 약1%단위로 늘려나가기 때문이다.
올 들어 주식시장이 약세를 보이면서 그 효과를 톡톡히 보고 있다. 펀드의 연초이후 수익률은 0.19%이다. 안정형 유형평균이 -1.18%로 마이너스로 돌아선 가운데에서도 플러스를 유지하고 있다. 상대순위는 13위에 해당한다. 참고로 연초이후 수익률이 나오는 100억이상 안정형 펀드 77개 중에서 27일 현재 연초이후 수익률이 플러스를 기록하는 펀드 수는 12개였다.
월 단위 구간수익률에서는 강세장과 약세장에 따라 수익률 순위 변화의 폭이 크다. 이는 낮은 주식편입비율로 인해 강세장에서는 상대적으로 낮은 순위를 기록하지만, 약세장에서는 양호한 방어력으로 나타나기 때문이다. 그렇다고 순위 변화가 펀드 위험이 높음을 의미하지는 않는다. 낮은 주식편입비율로 수익률의 변동성은 유형평균의 절반 수준을 보이고 있다. 하지만 투자기간이 충분히 경과하면 주식편입비율이 늘어나 유형평균과 비슷한 수준이 될 것으로 예상된다.
포트폴리오의 큰 흐름은 시가총액 상위 종목들로 구성되어 있다가도 관심권내에 부상하는 종목이 있으며 시장비중과는 상관없이 펀드의 주식내 비중이 급격히 높아지는 모습을 보여준다. 즉, 다른 펀드들보다 훨씬 더 변화무쌍한 매매패턴이 나타난다. 한편, 작년말의 경우 펀드가 투자한 종목수가 109개에 이르렀다가 지난 4월말에는 65개 선까지 줄어들었다.

 

수익/위험 분석

기준일 : 06.07.27                                                                           (단위:%,연%)

기간	수익률			위험
	펀드	%순위	유형	변동성	%순위	유형
3개월	-1.11	9	-3.1	3.22	10	5.92
6개월	0.54	16	-0.38	2.71	6	5.43
1년	5.69	82	7.19	3.72	8	5.41
연초후	0.19	13	-1.18

 

 투자대상

펀드는 보수적으로 주식에 투자하고자 하는 투자자를 대상으로 하는 안정형 펀드이다.
특히 펀드의 주식편입은 점차적으로 이루어지기 때문에 현재의 약세장에 적절히 대응하는 효과가 있었으며, 향후 주식시장이 상승흐름을 보일 때에는 그 상승효과를 볼 수 있을 것으로 기대된다.

 

 펀드기본정보

유형	안정형(주식편입비 40%이하)
설정일	2005.6.22
설정액	228억
신탁보수율	연1.36%
선취수수료	없음
환매수수료	90일미만 이익금의 70%
운용스타일	ㅇ시가총액 : 대형주 위주
	ㅇ가치 및 혼합주 투자
판매회사	푸르덴셜투자증권

                                                                                                          (출처: www.funddoctor.co.kr)