펀드투자정보

기준일 :  06 . 06. 15

-  삼성웰스플랜80주식1  -

 펀드의특징

삼성운용의 웰스플랜형 6개 펀드 중 하나로 주식편입비율이 가장 높은 펀드이다.
작년 말 이후에는 주식시장의 등락과 관계없이 꾸준히 90%이상의 주식편입비율을 유지하고 있다.
삼성운용의 웰스플랜형은 웰스플랜80주식을 포함해 주식편입비율에 따라 6개의 펀드로 구성되어 있으며, 적립식 투자자는 적립기간에 따라 자동으로 주식편입비율이 다른 펀드로 순차적으로 자동 대체를 설정할 수 있는 특징을 가지고 있다.
삼성웰스플랜80주식1은 시장을 거의 복제해 놓은 듯한 포트폴리오를 가지고 있으며, 따라서 운용수익률 역시 코스피 인덱스와 같은 형태를 보여주고 있다.

 펀드 수익/위험 분석

대부분의 기간에서 펀드수익률은 유형평균에서 크게 벗어나지 않는 모습을 보여주고 있다. 따라서 상대순위도 50%내외에서 분포하고 있다. 특히 이러한 수익률은 코스피 지수 등락률과도 거의 유사하다.
최근 3개월 펀드수익률은 -6.89%였다. 같은 기간 성장형 유형평균은 -6.71%, 코스피지수는 -6.92%였다.
최근 6개월 수익률 역시 펀드는 -7.89%, 유형평균은 -8.49%, 코스피지수는 -7.63%였다. 펀드와 코스피지수간 수익률 차이가 0.26%포인트에 불과했다.
펀드수익률과 코스피지수간 수익률 차이가 거의 없는 것은 펀드의 포트폴리오가 시장의 포트폴리오를 거의 복제하는 듯한 모습을 보여 주고 있기 때문이다.
지난 3월말 기준으로 펀드가 투자하고 있는 전체 종목수는 93개에 달한다. 이는 일반적인 성장형 펀드의 2배에 이르는 종목수이며, 인덱스 펀드에서 흔히 볼 수 있다.
이렇다 보니 펀드의 전체 투자종목의 비중은  주식시장 시가총액 비중의 약80%를 복제해 놓은 것과 같다.
상위 10개 종목의 펀드내 비중은 40%로, 이들 종목의 시장비중 39%와 거의 같다. 특히 93개 투자종목 중 시장비중과의 차이가 1%포인트이상 나는 종목수가 13개에 불과하다.
따라서 펀드의 위험수준 역시 시장정도의 위험으로 봐도 무방할 것 같다.

 

 

 

수익/위험 분석

기준일 : 06.06.15                                                                  (단위:%,연%)

기간	수익률			위험
	펀드	%순위	유형	변동성	%순위	유형
3개월	-6.89	39	-6.71	23.55	93	21.49
6개월	-7.89	53	-8.49	24.81	89	22.69
1년	29.07	45	27.84	21.88	88	20.14
3년	82.48	58	88.6	20.83	30	20.28
연초후	-12.33	60	-12.57	-	-	-

 

 투자대상

삼성운용의 웰스플랜 관련 주식형 펀드군내에서 적극적인 주식시장 참여 상품으로 보면 된다.
거의 모든 자산을 주식에만 투자하고 펀드가 시장흐름을 거의 복제한 듯한 모습을 보이기 때문에 주식시장 수준의 수익률과 위험을 기대할 수 있다.
따라서 펀드 투자자는 펀드수익률을 이해하기 쉬우며, 시장수익률 대비 안정적인 초과수익을 거두고자 할 때 유효하다.
특히 적립식 투자자에게 있어서 주식시장에 분산투자해 들어간다는 점에서 의미가 있다.

 

 펀드기본정보

유형	성장형(주식편입비 70%초과)
설정일	2002.11.11
설정액	2,581억
신탁보수	연2.74%
판매수수료	없음
환매수수료	90일미만 이익금의 70%
운용스타일	ㅇ시가총액 : 대형주 위주 투자
	ㅇ성장/가치/혼합주 분산투자
판매회사	삼성증권

                                                                                                          (출처: www.funddoctor.co.kr)